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电信欺诈案例 作者: 时间: 2016-04-08 00:00

日前,长安银行渭南解放支行员工通过主动询问、耐心解释,成功拦截了一起电话诈骗案件,为客户避免损失6万元,受到客户高度赞赏。

  一天下午15点左右,70多岁的李奶奶在解放支行门外神色慌张地走来走去,还一边打着电话,引起大厅值守保安陈刚的注意,并将此事报告了带班副行长周莉。几分钟后,老人进入营业厅,抽号以后排队等候,期间仍不停地打电话,保安陈刚依稀听到“我在银行……”的对话片段,随后老人又急忙走出营业厅。

  10多分钟后,老人第二次返回营业厅,来到柜台拿出几张存单告诉柜员,她要取出其中6万加急汇往北京某银行。此时,周莉走上前去主动询问:“老人家,刚才,我看您在不停打电话,我们怀疑您是不是遇上了电话诈骗,咱攒钱不容易,千万别被骗了”。

说话间,老人把事情的前后告诉了周莉。骗局被识破,客户的损失得以避免。老人紧紧拉着周莉的手说,“多亏你们揭穿了骗局,帮我守住了自己的养老钱,要不以后我可怎么生活,真的要感谢你们,你们这种高度负责的工作精神真是太好了!”

8月13日上午,公安蓟县分局洇溜派出所接到辖区某银行电话,称男子王某欲汇出4万元,疑似遭遇电信诈骗。民警赶赴现场后,发现王某神情紧张,执意汇款。经了解,王某是洇溜镇人,当天上午接到自称“中国经济案件管理中心”的工作人员打来的电话,称他有张在天津某商场透支10万元的银行卡涉嫌违法,且有和平区法院的传票将于今天下午到期。王某听到后异常紧张,但清楚自己从未办过银行卡,更没有在那家商场消费过。为此,他请求对方调查真相,对方称相信他是清白的,很可能是被他人盗用了身份信息进行作案。为确保王某存款安全,对方要求其把存款转到指定安全账户。

    民警判断,这是起典型的电信诈骗案,遂让王某回拨对方电话,始终无人接听。至此,王某才知险些受骗。

    警方提示:1.公安局、检察院和法院不会使用打电话的方式开展案件侦查工作,也不会打电话给群众下“传票”,提供所谓的“安全账户”。如对方称是法院或公安局工作人员,可拨打110进行报案。2.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话、通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段,是不可能直接转到公检法机关等执法部门的。3.一定要注意来电显示上的电话类型,对于一些不熟悉、不像是正常号码的电话,尤其是号码前带有“00019”字样的,千万不要理睬。4.任何通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的,千万不要轻信。5.提醒在家里的中老年人,要保管好家庭及个人的各类信息,遇到不明白的事不要急于做决定,要先和家人联系、沟通,防止受骗。

案发当天,一名男子急匆匆地走进桂东农合行鹅塘支行的营业厅,一边打电话一边拿出一张该行发行的桂盛卡着急地问,“请问这个卡可以在柜员机办理转账业务吗?”当银行工作人员告知可以转账后,便又匆匆地走向自助柜员机,想到该客户对ATM柜员机似乎不大熟悉,工作人员便叫大堂保安过去看有什么需要帮助的,只见该男子正在根据电话对方的指令生硬地操作ATM自助柜员机,见此情形,该行工作人员感觉不大对劲,随即要求大堂保安提醒客户终止操作,但由于该男子正认真地操作柜员机,并没有理会大堂保安的提醒,继续操作柜员机,工作人员见状只好亲自去看个究竟,只见此时柜员机屏幕上显示的画面是在转账界面,输入对方账号输到一半,工作人员便要求该男子暂停操作,并请到营业厅问清楚缘由。原来,该男子姓叶,前不久在农机店购买了一台手扶拖拉机,刚刚接到一个陌生电话说是要给他退还农机财政补贴,需马上到就近的ATM自助柜员机转一笔钱到对方才能返还补贴资金,今天是最后一天,如果过期不办就没有补贴了。因此才出现了前面发生的一幕,听到这里该行工作人员确定这是一起电话诈骗案件,同时告诉该男子,农机补贴是由财政部门直接将补贴款转到客户账户的,不需要通过任何形式的转账领取补贴,一语惊醒梦中人,该男子恍然大悟连说自己上当了,工作人员随即查询了该男子的银行卡明细,发现里面的2万多元存款完好的留在卡中,此时该客户感激地对工作人员说,“多亏你们及时提醒,要不然我辛苦积攒在银行卡里的所有积蓄就被人骗走了!”

  近段时间以来,电话诈骗手段层出不穷,不少客户反映经常接到有陌生电话以汽车退税、农机补贴、包裹邮件等形式要求客户到自助柜员机操作转账业务。在此,笔者提醒广大市民朋友,在接到陌生电话时,不要轻易向对方透露个人信息,更不要将资金转入所谓的“安全账户”或陌生人的账户,可及时到银行营业网点或有关部门了解核实相关情况再做判断,加强防范意识,避免上当受骗。

 经过警方调查,今年网络骗局明显增多,占整个电信诈骗案件的三分之一

  华西都市报:接到“房东催房租”、“法院领传票”等的诈骗信息或电话你怎么做?回拨过去骂一顿还是不理不睬。现在,随着网络的广泛运用,骗子也爱上了这种手段,不要盲目回复或回拨,更不要往陌生账号内转款。如今很多网站难以甄别真假,市民在网上进行费用支付时,要选择诚信度高,有第三方监管的方式。

  在购买机票、相机等时,网络上“1-2”折的信息,会让不少人怦然心动。然而,这些“欺头”极有可能是骗子设下的“连环圈套”。前日,急着到深圳的市民吴先生买机票时误入了假官网。不但票没到手,还被骗去了2000多元。据青羊公安分局的民警统计,今年网络诈骗的案件明显增多,占整个电信诈骗案件的三分之一。

  如今,很多市民会经常接到“房东催房租”、“法院领传票”等的诈骗信息或电话。怎样应对电信诈骗?民警为此总结了一些电信防骗招数。

  案例

  网购打折机票一个电话被骗2000多元

  急着要去深圳办事的吴先生,前日在网上查询往返的折扣机票。一条网站“两折”的信息引起了吴先生的注意。按照网上区号为0898的电话,吴先生打过去进行了咨询。对方称90分钟内打款才能享受该折扣。

  打完款20分钟,吴先生接到了对方的电话:“非常抱歉,您的名字与身份证不符,把03输成了30,不过款项已扣,需要再次打款才能办理出票手续并退款。”由于赶时间,吴先生没有多想,就再次打了款。

  当他转账成功后,一名自称是财务人员打来电话,并教吴先生在提款机上办理退款。然而,就在吴先生输入完毕后的2分钟,他再次查询,卡上的余额仅为10元。这时,吴先生才意识到,自己的2000多元被骗走了。

  揭秘

  群发器撒网一小时发3万条诈骗短信

  “不知道这些号码从哪来的。”市民黄女士说,自己最多的一天曾接到近20条垃圾短信,其中过半都疑似诈骗短信,“大部分发这些短信的号码都不像一般的手机号码。”

  记者调查后发现,这些诈骗短信很多是通过短信群发设备或者软件发出,而号码的来源多半来自网络和地下交易。

  “网上有人专门兜售手机号码,不少专门靠短信诈骗谋取利益的非法团伙也会私下进行号码交换。”一位曾参与此类案件侦办的民警说,因为不同地方的号码有特有的波段,部分不法分子也会通过软件“碰运气”,波段式地进行短信群发。

另一方面,记者了解到,除了传统的短信群发器,现在又出现了一种车载式短信群发器,可以随车进行区域性的垃圾短信“轰炸”。只要这种群发器开始工作,它会切断该通讯基站的信号,控制通讯基站向外群发信息。一个小时发送的短信量,可达到1.5万至3万条。“有时候手机突然没信号,有可能就是这种群发器在工作。”民警说。

警方分析 网络骗局增多占电信诈骗1/3

  今年3月,青羊公安分局开展了4个多月防范电信诈骗专项行动,先后阻止电信诈骗案19起。据民警介绍,随着网上购物的人们越来越多,网购诈骗成为诈骗的新型方式。一些网站通过打1-2折的低价诱惑,让人们以为有“欺头”可以占,就会上当受骗。例如二手车、相机、游戏装备等,原价是几万的,却只卖五六千,很多都是骗人的。此外,还有的则以招聘兼职为由,为淘宝店主刷信誉度、好评,但是需要先交钱。

  该民警说,今年网购诈骗的案件明显增多,占整个电信诈骗案件的三分之一。居电信诈骗之首的,还是传统的短信诈骗。

  网络支付选择第三方支付工具

  民警提醒市民,针对陌生来电或短信,一定要提高警惕,千万不要贪图便宜,轻易相信电话和短信内容。最重要的是,不要盲目回复或回拨,更不要往陌生账号内转款。如今很多网站难以甄别真假,市民在网上进行费用支付时,要选择诚信度高,有第三方监管的方式。

  华西都市报记者陈悦熊浩然实习记者雷静

  常见网络诈骗方式

  网络购物诈骗

  诈骗方式:犯罪分子通过互联网发布极具诱惑力的车、电脑、衣物等物品转让信息,一旦事主与其联系,“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

  网络招工诈骗

  诈骗方式:借用某些知名企业名义通过网络发布招工信息,等受害人联系后以缴纳押金、保险、服装费等多种借口要求受害人向指定账户汇款。

  炒股分红诈骗

  诈骗方式:犯罪分子制作虚假网页以证券公司名义发布虚假个股内幕信息及走势,以提供资金炒股分红名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

  网银升级诈骗

  诈骗方式:犯罪分子租用境外服务器,搭建与银行网站极为相似的虚假网站,通过群发网银升级短信诱使受害人登录假网站,输入银行账号、密码等信息,犯罪分子在后台获取这些信息后,迅速将受害人银行账户内资金转移。