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以案说险:严防不法分子在疫情期间实施金融诈骗 作者: 时间: 2020-03-12 00:00

 

 

近期,新型冠状病毒肺炎形势依然严峻,在全国上下抗击疫情的时候,一些不法分子却在趁机进行金融诈骗。

案例一:假冒金融机构客户经理、投资顾问,实施金融诈骗。

2月3日张先生接到了95XXXXXX的电话,对方称自己为银行的客服人员,询问张先生有没有资金需求,并安排了一名客户经理加其微信,当张先生加了客户经理微信后便收到一个APP软件下载注册。因为涉及会员注册,张先生感到有些不安,特意查询到XX银行官方网站公示的咨询电话核实后确认为电信诈骗。诈骗分子通过拨打电话的方式冒充银行员工进行“撒网”,以办理贷款为由,引诱消费者下载非法APP软件进行线上贷款,一旦消费者下载APP软件进行注册将被收取会员费用,同时注册完毕提交简单资料后,以受害者资质不好为由要求缴纳资质保证金。当受害者转账完成,便以消失、不回应等方式造成受害者资金损失。

案例二:假冒公益慈善机构捐款,实施金融诈骗

1月27日,蔡某使用其个人身份信息,注册了名为“XX市慈善会”的微信公众号,并使用其下载、修改的XX市慈善总会会徽对微信公众号进行修饰、伪装。该公众号开通后,陆续有多名善意的群众通过网络搜索并关注该公众号进行线上捐款。

案例三:以车票、机票、快递等“退改签”实施金融诈骗

春节前胡先生买好了春节后和家人一起出游的机票,1月26日,其收到要求他退票的短信,因为疫情的特殊情况,胡先生也表示了理解,他立刻拨打了短信上提供的电话办理退票手续。并根据“客服人员”指示绑定了银行卡号,随后“客服人员”给他发来了改签专用链接。根据页面提示,胡先生输入了自己的银行卡卡号、密码和手机验证码,谁知,等来的不是退票款,而是卡内余额全部被转走的银行卡提示短信。

在此,慈溪农村商业银行提醒广大金融消费者:

1、不要轻信陌生电话或短信。接到类似电话需及时挂断或主动通过正规渠道查询咨询电话进行核实。正规银行金融机构如慈溪农村商业银行所有业务及服务,不会要求金融消费者将钱款汇到指定账户,也不会收取所谓的咨询服务费、资质保证金等。

2、涉及银行卡转账、汇款操作时要提高警惕,安全用卡。受疫情影响,消费者在收到“退改签”类的信息后,要提高风险防范意识,通过相关企业或部门公布的官方渠道查询确认,切勿随意点击不明链接、使用不明来源的无线网络,谨防个人重要金融信息遭到窃取。

3、注意保护个人敏感金融信息,不向他人透露个人信息、银行卡密码、验证码等。疫情当前,消费者应当保持冷静,遇到索要个人信息、短信验证码或银行卡密码等情况时,切勿盲目听信,不可向他人随意透露。

4、认准正规捐赠渠道进行爱心捐助,通过正规平台和渠道购买防护器具和消毒用品,尤其是口罩类物资,谨慎进行线上私人交易,谨防上当受骗。

5、在遇到电信金融诈骗时要及时报案。万一上当受骗,请立即向公安机关报案,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。